提綱P1目錄網上銀行概述企業現金管理面臨的問題金蝶K/3WISE網上銀行解決方案金蝶K/3WISE網上銀行核心應用金蝶K/3WISE網上銀行成功客戶介紹網上銀行與銀企直聯概述K/3ERP如何快速處理資金業務，全盤掌握資金信息定義企業網上銀行又稱網絡銀行、在線銀行，是指銀行利用Internet技術，通過Internet向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對賬、行內轉賬、跨行轉賬、信貸、網上證券、投資理財等傳統服務項目,使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及投資等。銀企直聯可以把企業網上銀行系統和企業財務系統或ERP系統相連。企業直接通過財務系統或ERP系統的界面就可以享受賬戶查詢、信息下載、轉賬支付、收款、資金集中管理等服務，并可根據客戶的需要自行在其財務或ERP系統中定制更多的個性化功能。網上銀行與銀企直聯概述P3提綱P4目錄網上銀行概述企業現金管理面臨的問題金蝶K/3WISE網上銀行解決方案金蝶K/3WISE網上銀行核心應用金蝶K/3WISE網上銀行成功客戶介紹ProblemERP系統、銀行網銀系統同時使用，重復錄入，增加工作量無法實時監控企業賬戶余額及資金使用情況企業現金管理面臨的問題與多家銀行合作，無法通過任何一家銀行的網銀了解全面的資金信息提綱P6目錄網上銀行概述企業現金管理面臨的問題金蝶K/3WISE網上銀行解決方案金蝶K/3WISE網上銀行核心應用金蝶K/3WISE網上銀行成功客戶介紹K/3網上銀行解決方案P7應用場景主要功能客戶價值提高資金業務處理效率，及時全面掌握資金信息，有助于加快資金周轉速度，優化資金配置網上銀行發起交易經銀企平臺交由前置機簽名銀企平臺將簽名結果與業務數據交由前置機加密，發送銀行。前置機接收銀行返回的數據解密后交給銀企平臺。銀企平臺接收到驗簽結果后同步到網上銀行完成業務處理。K/3網上銀行系統安全性P8n

工行銀行客戶端服務程序、讀卡器中國工商銀行招商銀行中國建設銀行招行IC卡身份認證農行銀行客戶端服務程序、讀卡器中國農業銀行建行銀行客戶端服務程序中國銀行中行服務程序、USBKey企業局域網安全性：SSL站點方案銀行接口提交密碼和K/3密碼分離銀行接口登陸的雙重校驗主要數據進行加密校驗處理，防止非法修改COM+安全性保證

互聯網安全性：完全采用銀行安全機制，由銀行保證數據傳輸的安全提綱P9目錄網上銀行概述現金管理新需求金蝶K/3WISE網上銀行解決方案金蝶K/3WISE網上銀行核心應用金蝶K/3WISE網上銀行成功客戶介紹主要業務流程P10應用場景銀行接口參數設置P11應用場景主要功能中國招商銀行V1.7上海浦東發展銀行直聯版本中國建設銀行直聯版本/佛山版本/重客版本中國工商銀行推廣版/浦東版/專業版中國民生銀行2.05中國華夏銀行直聯版本中國交通銀行直聯版本/銀企通版本廣東發展銀行直聯版本中國農業銀行企業銀行平臺3.0版本中國銀行銀企對接版本中信銀行直聯版本V2.0光大銀行銀企通V1.10K/3網上銀行支持多達33家銀行的45個銀企互聯接口。現金管理系統通過45個銀企互聯接口：提交收入錄入的付款單付款，接收收款和付款信息，生成系統內收付款單據；查詢銀行賬戶余額、交易明細收付款業務處理P12應用場景主要功能客戶價值

下載收款信息下載和提交付款信息向銀行發出付款指令，查詢銀行處理狀態

收付款信息與銀行直接相聯，有效保障資金業務的準確性和實時性，有助于提高結算效率，減少在途資金。現金管理系統可直接接收銀行收款信息，生成系統內收款單。現金管理系統可接收銀行的柜臺（支票）付款信息，生成系統內付款單；也可以將系統手工錄入的付款單提交到網上銀行系統。網上銀行系統接收現金管理系統提交的付款單后，支持將其直接提交銀行作付款處理，并可實時同步了解銀行的處理情況資金歸集P13應用場景主要功能客戶價值

歸集各銀行賬戶資金定期歸集各銀行賬戶資金至指定賬戶。啟用資金歸集后，可定時自動歸集各銀行賬戶資金到指定賬戶，并自動發送郵件提醒定期、活期互轉P14應用場景主要功能客戶價值

活期轉定期定期轉活期定活互轉與銀行直接相聯，有助于提高資金處理效率。工資單發放P15應用場景主要功能客戶價值

工資發放工資發放與銀行直接相聯，有助于提高工資發放效率。工資單與銀行對接，支持將其直接提交銀行作付款處理。定期存款查詢P16應用場景主要功能客戶價值

查詢定期存款查詢ERP系統及柜臺的定期存款及存單明細，便于企業了解資金情況。查詢所有定期存款賬戶余額及存單明細。資金報表與分析P17應用場景主要功能客戶價值

實時查詢銀行賬戶余額實時查詢銀行賬戶交易明細

幫助企業及時了解資金存量、流量與流向支持實時查詢單個或所有銀行賬戶的即時余額信息支持實時查詢賬戶的交易明細，幫助企業、集團及時了解各賬戶的資金流量、流向引出方案管理P18應用場景主要功能客戶價值

提供多家網上銀行的引出方案，方案可以發布發布后支持付款單引出為網上銀行的付款格式

提高資金業務處理效率方案發布后，現金管理系統的付款單可以直接引出為各家網上銀行的付款信息格式提綱P19目錄網上銀行概述現金管理新需求金蝶K/3WISE網上銀行解決方案金蝶K/3WISE網上銀行核心應用金蝶K/3WISE網上銀行成功客戶介紹1號店，電子商務型網站，2008年7月11日，“1號店”正式上線，開創了中國電子商務行業“網上超市”的先河。1號店網上銀行實踐分享電子商務型網站的現金管理突出特點：

收付款頻繁，金額小。1號店網上銀行實踐分享

以前的處理方式：1、ERP系統新增收付款單，處理收付款業務及憑證業務。2、銀行網銀新增付款單進行付款。由于收付款頻繁，在ERP系統與銀行網銀分開使用的情況下，存在大量的重